Le bilan patrimonial
vous souhaitez mettre à plat la totalité de votre situation patrimoniale, afin d'obtenir des préconisations qui répondent à la totalité des objectifs identifiés. Cette approche permet de prendre en compte les effets les effets liés aux interactions qui se créent entre les différents éléments de votre situation patrimoniale, et permet de travailler sur l'ensemble du tableau patrimonial (famille, fiscalité, immobilier, financier...). Cette approche permet également de créer une synergie financière et fiscale entre le patrimoine privé et le patrimoine professionnel.
ILYA CAPITAL recense ensuite l’ensemble de vos actifs financiers et non financiers (participations directes dans des entreprises, immobilier, ou divers) et analyse leur adéquation avec le profil de risque choisi.
Si une incohérence apparaît, des actions correctives vous sont présentées. Si des pistes d'optimisation et d'améliorations sont détectées, elles vous sont proposées.
La planification patrimoniale
Après avoir mené cette analyse globale, nous établissons une planification du patrimoine permettant l’optimisation juridique, fiscale, et financière de vos actifs.
Vos positions sont suivies dans le temps et des points intermédiaires de situation sont réalisés une à deux fois par an.
Nous assurons un reporting périodique sur les avoirs consolidés, au rythme souhaité avec des indicateurs de performance et de risque indiqués. Vous pouvez ainsi piloter votre situation fiscale en cours d’année, ou obtenir des recommandations lorsque les marchés évoluent.
Nous assurons également de classement et archivage des dossiers, relevés ou même des événements marquants de l’histoire familiale.vie patrimoniale.
Le Family Office coordonne les intervenants qui sont missionnés pour établir les déclarations, comptables et fiscales notamment, qui peuvent concerner aussi bien les impôts (IR, IFI) que le traitement du plafonnement et surtout les réponses aux demandes de l’administration fiscale.
Nous anticipons également la transmission de l’entreprise familiale, des donations et successions en travaillants de façon efficiente avec Notaires, Avocats et Experts-comptables.
Le rôle spécifique du Family Officer
Dans un contexte souvent international, le Family Officer assiste les familles dans la mise en place de règles internes, ou process de décision, via un pacte de gestion, permettant la gestion en commun d’avoirs partagés, pour éviter les blocages de décisions faute de règles établies pour résoudre les désaccords. L’ensemble de ces règles de références ou process constitue la gouvernance. Dans les faits, la mise en place d’une gouvernance familiale passe souvent par la définition et la rédaction d’une charte des valeurs ainsi que des règles de prise de décisions que chaque membre de la famille s’engage à respecter.
Le Family Officer assure la gestion concrète au quotidien des projets qui mobilisent souvent une grande diversité d’intervenants en France ou à l'international, dont il convient de coordonner, (tel un chef d'orchestre), les contributions, expertises, et résultats.
Il présélectionne des prestataires, selon ses critères propres portant sur le professionnalisme (réputation, respect des réglementations, encours gérés, etc) et la stabilité des équipes.
A la demande de chaque famille et pour répondre à un besoin déterminé, en général à l’issue d’un conseil en allocation stratégique, des appels d’offres sont organisés pour sélectionner gérants d’actifs ou contrats d’assurance vie. Tous les prestataires choisis sont suivis et contrôlés par le Family Officer.
Nous nous attachons à garder les lignes de pilotage suivantes :
L'optimisation de l’organisation patrimoniale de nos clients avec une vision globale, en vue d'orienter la pertinence de choix et la réflexion à long terme
Le gain de temps et d'argent via une orchestration optimum de compétences
Le contrôle objectif des coûts réels des différents intervenants en assurant sélection d'opportunités au meilleur prix et aux meilleures conditions; ce qui inclut la la transparence totale sur les frais
L'évaluation et le contrôle du niveau de risque juridique, fiscal et financier pour chaque opération
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